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jueves, 20 de diciembre de 2012

Plan de recapitalización y reestructuración de Liberbank


Desde el entendimiento, con la intención de crear un entorno en el que el diálogo sea para todos y para el fomento de la solidaridad entre compañeros.
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Empezamos a estar bombardeados con información en prensa, en la que casi nos felicitamos porque “las autoridades comunitarias han aprobado el plan, lo que refrenda la viabilidad y la autonomía de nuestra entidad”.

Suponemos que la información está hábilmente dirigida por el equipo de comunicación de Liberbank, ya sea el habitual u otro contratado para la ocasión, y lo decimos porque curiosamente coincide el texto de la carta firmada por el Presidente, y que ha sido enviada a cada uno de los empleados (cosa nada habitual), la nota colgada en la intranet del banco y el texto de algunas de las noticias de prensa.

Y nos molesta que nos consideren con una capacidad intelectual tan escasa. TODOS LOS PLANES FUERON APROBADOS, con las modificaciones que la Comisión Europea consideró oportunas, como fue en el caso de Liberbank la aportación de ayudas por 124 millones de euros y puede que alguna otra modificación que ahora no conozcamos.

Curiosamente alguien está olvidando que hasta antes de ayer, un día sí y otro también, se decía por parte de la dirección del Banco que las únicas ayudas a las que se acudiría era al traspaso de activos al banco malo.

Y dicho esto, comentaros que hemos colgado en el blog la nota de prensa de la Comisión Europea y la del Banco de España, para que se pueda leer y sacar conclusiones de primera mano.

Por nuestra parte lo hemos leído con cierto detenimiento y comprobamos como el Banco de España dice que los planes … “harán que las entidades de crédito vuelvan a ser viables … vuelvan a ser rentables a largo plazo”  y considerando que solo se puede volver cuando te fuiste, …, pues ya sabemos a dónde nos habían llevado.

El plan de Liberbank tiene los siguientes matices:

  • ·    Traspaso de activos problemáticos al Sareb, por un importe de ayuda de unos 1.000 millones de euros


  • · Ayudas de capital por 124 millones de euros mediante la emisión de cocos (deuda que debe cancelarse en dos años)


  • ·       Venta de activos


  • · Gestión de híbridos (manera eufemística de indicar que las preferentes y subordinadas han de convertirse en acciones). Para darles liquidez se prevé que el banco empiece a cotizar en el plazo más breve posible. Parece que Liberbank considera que será en el primer semestre de 2013 y pretende que la medida de canje no sea obligatoria.


  • ·       Continuar con el proceso de reducción de personal y oficinas con el objetivo de centrarse en la banca minorista y en las Pymes de las regiones de origen. ¿No decían, también hasta antes de ayer y hasta la saciedad, que no habría reducción de empleo? ¿en qué quedamos?


  • ·  Reorientar el modelo empresarial hacia el negocio minorista y préstamos a las Pymes en las regiones en las que había operado tradicionalmente, para reducir la dependencia de la financiación interbancaria y del Banco Central. Con lo que, entendemos, da un sonoro suspenso al plan de empresa diseñado y aplicado por el equipo directivo en los últimos años y que nos llevó hasta donde nos encontramos en estos momentos. ¿Será para sentirse orgulloso?.


Hemos de esperar a tener información más detallada para continuar con el análisis.

Os tendremos informados.


COMUNICADO DE PRENSA BANCO ESPAÑA









Madrid, 20 de diciembre de 2012


Aprobados los planes de recapitalización de todas las entidades que requieren inyecciones de recursos públicos

La Comisión Europea ha anunciado hoy la aprobación de los planes de reestructuración de las entidades integrantes del denominado Grupo 2  -Caja3, Banco Mare Nostrum,  Banco  Ceiss y Liberbank- tras la aprobación de los mismos el miércoles por el Banco de España.

El capital que recibirán las cuatro entidades incluidas en el Grupo 2 se estima en 1.865 millones de euros aproximadamente. Esta cantidad es inferior a la cifra de necesidades de capital identificadas por Oliver Wyman en la prueba de resistencia, ya que se han reducido gracias a la transmisión de activos  problemáticos a la Sareb y a la asunción de pérdidas por parte de los tenedores de participaciones preferentes y deuda subordinada. Asimismo, también se han considerado otras medidas mitigantes llevadas a cabo por las entidades, como la enajenación de activos y otras plusvalías incluidas en los planes de reestructuración. Esta cifra puede sufrir ligeras variaciones una vez se formalice la ejecución de las acciones previstas en los planes.  

En conjunto, la cifra total de capital público que recibirán las entidades bancarias que han requerido de ayuda pública, integradas en los Grupos 1 y 2, es de 38.833 millones de euros, sensiblemente inferior a los 52.454 millones identificados en la prueba de resistencia de Oliver Wyman para estas entidades. Esta disminución se debe fundamentalmente al ejercicio de gestión de instrumentos híbridos y, en menor medida, a la transmisión de activos a la Sareb y a la realización de plusvalías por parte de las entidades.

Con esta decisión se ha culminado un importante hito en el proceso de reestructuración del sector bancario español. Tras la decisión del pasado 28 de noviembre, referida a las entidades del Grupo 1, se ha completado, con la decisión anunciada hoy por la Comisión Europea, la aprobación de la totalidad de los planes de reestructuración/resolución de las entidades que requieren de ayuda pública para cubrir las necesidades de capital identificadas en el ejercicio de resistencia llevado a cabo por Oliver Wyman. Con ello las entidades estarán recapitalizadas y podrán cumplir con los requisitos de 9% de capital de máxima calidad. 

Cabe recordar que las otras dos instituciones bancarias identificadas en el mencionado ejercicio de resistencia como deficitarias de capital  –Banco Popular e Ibercaja- no han requerido de ayudas, al tener capacidad para cubrir las necesidades por sus propios medios.

En el caso de las entidades del Grupo 2 cuyos planes se han aprobado hoy, la transferencia de activos problemáticos a la Sareb se realizará previsiblemente durante el mes de febrero de 2013.

Asimismo, los ejercicios de asunción de pérdidas para los tenedores de los instrumentos híbridos, como son las participaciones preferentes y deuda subordinada, se ejecutarán durante los meses de enero y febrero, para dar así cumplimiento a las medidas de reparto de la carga (burden sharing) que afecta a accionistas y titulares de instrumentos híbridos, tal como se establece en las normas europeas de ayuda de Estado y se recoge en el  Memorando de Entendimiento (MoU) firmado con las autoridades europeas. 

De igual modo que en el caso de las entidades del Grupo 1 y con arreglo a la normativa europea, con el fin de minimizar el coste para el contribuyente, los accionistas de las entidades del Grupo 2 asumirán una reducción del valor de su participación en función de las pérdidas registradas o de la valoración económica de la entidad. Asimismo, estarán afectados por la dilución provocada por las inyecciones de capital que realizará el FROB y el incremento de capital consecuencia de los ejercicios de gestión de instrumentos híbridos. Por su parte, los tenedores de instrumentos híbridos emitidos por las entidades que perciben ayudas públicas deben contribuir a la cobertura de las necesidades de capital. Para ello deberán aceptar, tras la aplicación de los recortes que correspondan en cada caso, el canje de sus títulos por activos computables como recursos propios de primera calidad.

Los recortes y los activos concretos de capital que se ofrecerán a los citados inversores serán distintos en función del tipo de instrumento híbrido sujeto a conversión, del tipo de interés de la emisión y, en su caso, de la fecha de vencimiento.

Siguiendo los requisitos y procedimientos establecidos por la Comisión Europea, antes del canje, cada instrumento será valorado siguiendo modelos estándares que tendrán en cuenta las características antes mencionadas, así como unas tasas de descuento exigentes.  Sobre ese valor se determinará el valor recuperable, que se expresará en proporción de la inversión inicial en preferentes y subordinadas.

Para las entidades del Grupo 2, el valor recuperable oscilará entre un mínimo del 30 % y un máximo del 75 % para los tenedores de participaciones preferentes y deuda subordinada perpetua, dependiendo de las condiciones específicas de cada instrumento.

Para los tenedores de deuda subordinada con vencimiento, se establece un régimen particular a fin de que pueda ser canjeada, a elección del tenedor, por activos computables como recursos propios de primera calidad –con un porcentaje de valor recuperable que, en general, se sitúa en el 90 %- o por un instrumento de deuda, después de aplicar un recorte al valor nominal que dependerá del plazo restante hasta el vencimiento.

En el caso de entidades emisoras no cotizadas para las que no se prevea su salida a bolsa en un futuro próximo se establecerán mecanismos para facilitar la liquidez de las acciones ordinarias recibidas por los inversores minoristas que así lo deseen.

Finalmente, al igual que con las entidades del Grupo 1 y entre otras medidas, los planes también 3 incluyen, como han exigido las autoridades europeas conforme a las normas sobre ayudas de Estado, objetivos de reducción de la plantilla y la red de oficinas para los próximos años.

Banco Mare Nostrum

El plan de BMN supone una ayuda de capital por 730 millones de euros, calculada sobre la base de las necesidades identificadas en la prueba de resistencia (2.208 millones de euros) ajustadas por los efectos del traspaso de activos problemáticos a la Sareb y del ejercicio de gestión de híbridos.

Estas necesidades han sido aminoradas también por otras medidas mitigantes, entre las que destaca la venta de la red de Caixa Penedès a Banco Sabadell.

La recapitalización de la entidad se formalizará mediante la  suscripción de acciones ordinarias por parte del FROB y  el ejercicio de gestión de híbridos, después de la absorción de pérdidas. El seguimiento de las normas de ayuda de Estado que exige la Comisión Europea implica que una vez finalizado el proceso, el FROB será accionista mayoritario de BMN.

Además de la venta de la red de Caixa Penedès (un 33 % de la red de BMN), el plan prevé continuar con el proceso de reducción de personal y oficinas con el objetivo de centrar su actividad en los segmentos minoristas y de pequeñas y medianas empresas en sus regiones de origen, salvo Cataluña, alcanzándose rentabilidades positivas a partir de 2013 y manteniendo, en todo momento, niveles adecuados de solvencia por encima de los mínimos regulatorios.

Se prevé la cotización de la entidad antes de finales de 2017 como medida para facilitar la recuperación de las ayudas públicas.

Banco Ceiss

El plan de Banco Ceiss supone una ayuda de capital por 604 millones de euros, calculada sobre la base de las necesidades identificadas en la prueba de resistencia (2.063 millones) ajustadas por los efectos del traspaso de activos relacionados con el sector inmobiliario a la Sareb y del ejercicio de gestión de híbridos.

La recapitalización de la entidad se formalizará mediante la  suscripción de acciones ordinarias por parte del FROB y el ejercicio de gestión de híbridos, después de la reducción de capital para la absorción de pérdidas.

El seguimiento de las normas de ayuda de Estado que exige la Comisión Europea implica que una vez finalizado el proceso, el FROB será accionista mayoritario de Banco Ceiss.

El plan prevé continuar con el proceso de reducción de personal y oficinas con el objetivo de centrar su actividad en los segmentos minoristas y de pequeñas y medianas empresas en sus regiones de origen, alcanzándose rentabilidades positivas a partir de 2013 y manteniendo, en todo momento, niveles adecuados de solvencia por encima de los mínimos regulatorios. El plan prevé la venta de la entidad, que se realizará en cuanto se den las circunstancias adecuadas.

Caja3

El plan de reestructuración de Caja3 supone una ayuda de capital por 407 millones de euros, calculada sobre la base de las necesidades identificadas en la prueba de resistencia (779 millones) ajustadas por los efectos del traspaso de activos problemáticos a la Sareb, del ejercicio de gestión de híbridos y otras plusvalías. La recapitalización de la entidad se formalizará mediante la suscripción de CoCos por parte del FROB  y el ejercicio de gestión de híbridos.

El plan prevé continuar con el proceso de reducción de personal y oficinas, y se desarrollará en el marco de la integración de la entidad con Ibercaja. En un primer momento Caja3 pasará a ser una filial participada al 100 % por Ibercaja Banco y posteriormente, tras producirse la plena integración comercial y operacional de las entidades, se llevará a cabo su fusión. Las tres cajas accionistas de Caja3 recibirán acciones de Ibercaja Banco en contraprestación de esta operación.

Liberbank

El plan de reestructuración de Liberbank supone una ayuda de capital por 124 millones de euros, calculada sobre la base de las necesidades identificadas en la prueba de resistencia (1.198 millones) ajustadas por los efectos del traspaso de activos problemáticos a la Sareb, del ejercicio de gestión de híbridos y la venta de activos. La recapitalización de la entidad se formalizará mediante la suscripción de CoCos por parte del FROB  y el ejercicio de gestión de híbridos.

El plan prevé continuar con el proceso de reducción de personal y oficinas con el objetivo de centrar su actividad en los segmentos minoristas y de pequeñas y medianas empresas en sus regiones de origen, alcanzándose rentabilidades positivas a partir de 2013 y manteniendo, en todo momento, niveles adecuados de solvencia por encima de los mínimos regulatorios.

Se prevé la cotización de la entidad en el plazo más breve posible, como medida para dar liquidez a los nuevos titulares de acciones ordinarias derivados de la conversión de participaciones preferentes y subordinadas.

Actualización sobre entidades Grupo 1

Las entidades del Grupo 1 se encuentran en la etapa final de su proceso de recapitalización, tal y como estaba previsto en el MoU. Esta semana el FROB ha hecho públicas las valoraciones económicas de NGC Banco (-3.901 M. de euros), Catalunya Banc (-6.674 M. de euros) y la valoración de liquidación de Banco de Valencia (-6.340,5 M. de euros). En el caso de BFA-Bankia, la valoración económica se conocerá próximamente.

Estas valoraciones servirán de referencia de  cara a la realización de los ejercicios de asunción de pérdidas por parte de los accionistas de las entidades  y para las acciones de gestión de híbridos (burden sharing) contemplados en los planes de recapitalización o resolución de las mismas. El FROB ya ha hecho público el resultado de la aplicación de este mecanismo en el caso de Catalunya Banc.

En los próximos días,  el FROB dará a conocer  los acuerdos necesarios para la  ejecución de los planes, lo que permitirá la recapitalización inmediata de las entidades del Grupo 1 cumpliendo con el calendario establecido en el MoU

COMUNICADO PRENSA COMISION EUROPEA





Bruselas, 20 de diciembre de 2012

Ayudas estatales: la Comisión aprueba los planes de reestructuración de los bancos españoles Liberbank, Caja3, Banco Mare Nostrum y Banco CEISS


La Comisión Europea ha llegado a la conclusión de que los planes de reestructuración de cuatro bancos españoles Liberbank, Caja3, Banco Mare nostrum (BMN) y Banco CEISS se ajustan a las normas sobre ayudas estatales de la UE. La profunda reestructuración a la que se han sometido estos cuatro bancos les permitirá ser viables a largo plazo sin un apoyo continuado del Estado. Por otra parte, los bancos y sus accionistas contribuyen adecuadamente a los costes de reestructuración. Por último, los planes prevén salvaguardias suficientes para limitar el falseamiento de la competencia provocado por las ayudas públicas. De acuerdo con lo previsto por el Memorando de Entendimiento (ME) acordado entre España y el Eurogrupo en julio de 2012, los planes de reestructuración se presentaron a la Comisión para su aprobación. Las decisiones hoy adoptadas permitirán que los bancos reciban ayuda del Mecanismo Europeo de Estabilidad (MEDE) en el contexto del programa de asistencia financiera para recapitalizar el sector bancario español.

«Como se estableció en el Memorando de Entendimiento celebrado en julio entre los países de la zona del euro y España, en unos pocos meses hemos logrado poner en marcha una profunda reestructuración de ocho entidades de crédito. Los planes de reestructuración de BMN, Caja3, Banco CEISS y Liberbank harán que estas entidades de crédito vuelvan a ser viables, contribuyendo así a lograr el saneamiento del sector financiero en España, al tiempo que se minimiza la carga que ha de soportar el contribuyente», ha declarado el vicepresidente de la Comisión encargado de la política de competencia, Joaquín Almunia.

Las medidas de reestructuración propuestas garantizarán que Liberbank, BMN y Banco CEISS vuelvan a ser rentables a largo plazo y retomen su lugar entre las entidades de crédito saneadas de España. En 2017, se habrá reducido el balance de tres de las cuatro entidades. Con relación a 2010, la reducción será superior al 40 % en el caso de BMN, rondará el 30 % en el caso de CEISS, y se acercará al 25 % en el de Liberbank. Caja3 se integrará completamente en Ibercaja, lo que garantizará su retorno a la viabilidad en los cinco años del periodo de reestructuración.

En particular, los bancos reorientarán su modelo empresarial para centrarlo en el negocio minorista y la concesión de préstamos a las PYME en las regiones en las que habían operado tradicionalmente. Dejarán de prestar dinero a proyectos inmobiliarios, o mantendrán una actividad marginal en este ámbito, y limitarán su presencia en el negocio de banca mayorista. Esto contribuirá a reforzar sus posiciones de capital y liquidez y a reducir su dependencia de la financiación interbancaria y del Banco Central. Las transferencias de activos a la sociedad de gestión de activos Sareb reducirán aún más el impacto del deterioro adicional de los activos de mayor riesgo y contribuirán a restablecer la confianza.

España se ha comprometido a vender Banco CEISS y a que BMN y Liberbank coticen en bolsa antes de que finalice el período de reestructuración. Caja3 dejará de existir como entidad independiente.

Por otra parte, la absorción de las pérdidas soportadas por los cuatro bancos y sus accionistas (es decir, los tenedores de acciones y capital híbrido) garantizará, junto con las medidas de reestructuración, un reparto satisfactorio de cargas y una contribución propia adecuada a la financiación de los costes de reestructuración significativos. De esta forma, se reducen en 2 000 millones de euros las ayudas públicas que necesitan los cuatro bancos.

Todos los bancos se han comprometido a ceder una serie de participaciones industriales y filiales, cuyo producto contribuirá a financiar la reestructuración, limitando así la necesidad de ayuda adicional. Las cesiones limitarán aún más el falseamiento de la competencia provocado por las ayudas.

Por último, todos los bancos se han comprometido a adoptar las siguientes medidas: limitar las retribuciones abonadas en las entidades de crédito de titularidad pública; prohibir los pagos de cupón hasta que no se hayan aplicado plenamente las medidas de reparto de la carga sobre los instrumentos híbridos; no hacer publicidad de la ayuda estatal ni utilizarla para realizar prácticas comerciales agresivas. Asimismo, se aplicará una prohibición de crecimiento inorganico a Liberbank, Banco CEISS y BMN.

Contexto

Según el ME, los bancos que presentaban un déficit de capital según la prueba de resistencia de abajo a arriba realizada por Oliver Wyman en septiembre de 2012 y no lo podían colmar de forma privada, sin recurrir a ayudas estatales («bancos del Grupo 2»), debían presentar planes de resolución o de reestructuración, que habían de ser autorizados por la Comisión antes de finales de diciembre de 2012.

Los planes de reestructuración contemplan una serie de ejercicios de responsabilidad subordinada, la transferencia de algunos activos y préstamos tóxicos a una sociedad de gestión de activos (Sareb) y otras acciones de gestión, que reducen las necesidades de capital de los bancos y las adaptan a los nuevos requisitos obligatorios de solvencia de España a partir del 1 de enero de 2013.

Las necesidades definitivas de capital que se han de cubrir con fondos públicos procedentes del programa ascenderán a 124 millones de euros en el caso de Liberbank (de los 1 198 millones de euros identificados en la prueba de resistencia), 407 millones de euros para Caja3 (de 779 millones de euros), 730 millones de euros para BMN (de 2 208 millones de euros) y 604 millones de euros para Banco CEISS (de 2 063 millones de euros).

En conjunto, los fondos del programa destinados a estos cuatro bancos ascenderán a 1 865 millones de euros, lo que representa menos del 30 % de los 6 248 millones de euros de necesidades de capital constatadas en la prueba de resistencia. El resto se cubrirá mediante el reparto de cargas (que aportará más de 2 000 millones de euros de capital), la venta de activos y otras medidas de gestión (más de 1 000 millones de euros), sin olvidar la transferencia de activos y préstamos tóxicos a la sociedad de gestión de activos Sareb (en torno a 1 000 millones de euros).

El ME establece que los recursos del MEDE para la recapitalización de los bancos se han de abonar al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) español, aunque solo después de que la Comisión haya aprobado sus planes de reestructuración o resolución.

Liberbank

Liberbank es un banco comercial regional español que opera principalmente en Asturias, Cantabria, Extremadura y Castilla-La Mancha. Se creó en 2011 como resultado de la integración de tres cajas de ahorros locales, con unos activos totales de 50 700 millones de euros en 2011. Liberbank se centra en la banca minorista para particulares y PYME. No obstante, en su periodo expansivo amplió su ámbito empresarial, invirtiendo en particular en el sector inmobiliario y promotor. Hasta ahora Liberbank no había necesitado ayudas públicas en forma de capital. Se beneficiará de una recapitalización de 124 millones de euros en forma de bonos convertibles contingentes (cocos) suscritos por el FROB, así como de una transferencia de sus activos y préstamos deteriorados a la Sareb por un importe de ayuda de unos 1 000 millones de euros. Además, también se ha beneficiado de garantías estatales sobre deuda preferente no garantizada concedidas al amparo del régimen español de avales para la deuda emitida por entidades financieras (véase MEX/12/0629) por importe de 3 875 millones de euros.

Caja3

Caja3 es un banco regional que opera esencialmente en Aragón, Burgos y Badajoz, resultante de la integración en 2010 de tres cajas de ahorros locales, cuyos activos totalizaban 20 700 millones de euros en 2011. Caja3 se ha centrado tradicionalmente en la banca minorista para particulares y PYME. No obstante, en su periodo expansivo amplió su ámbito empresarial, invirtiendo en particular en el sector inmobiliario y promotor. Caja3 se fusionará con Ibercaja, entidad crediticia que no ha recibido ayudas estatales, y ambas se integrarán plenamente. Hasta ahora Caja3 no se ha beneficiado de ninguna recapitalización pública. Se beneficiará de una recapitalización de 407 millones de euros en forma de bonos convertibles contingentes (cocos) suscritos por el FROB, así como de una transferencia de sus activos y préstamos deteriorados a la Sareb por un importe de ayuda de unos 770 millones de euros. Además, se ha beneficiado de garantías estatales sobre deuda preferente no garantizada concedidas al amparo del régimen español de avales para la deuda emitida por entidades financieras (véase MEX/12/0629) por importe de 654 millones de euros.

BMN

Banco Mare Nostrum es un banco comercial español presente en varias regiones, resultante de la integración de cuatro cajas de ahorros en 2010. Opera principalmente en la costa mediterránea española. Tradicionalmente, BMN se ha centrado en actividades de banca minorista para particulares y PYME. Sin embargo, en los últimos años atravesó un período de expansión geográfica y ampliación de sus áreas de actividad, en particular en el ámbito de la promoción inmobiliaria. Desde 2010 BMN se ha beneficiado de diversas medidas de ayuda estatal: i) una recapitalización de 915 millones de euros en forma de participaciones preferentes convertibles suscritas por el FROB y ii) avales estatales sobre deuda senior no garantizada al amparo del régimen español de avales para las entidades financieras (véase MEX/12/0629) por valor de 4 424 millones de euros. Ahora BMN se acogerá a una recapitalización adicional de 730 millones de euros en forma de acciones ordinarias suscritas por el FROB, así como de una transferencia de sus activos y préstamos deteriorados a la Sareb por un importe de ayuda de unos 2 100 millones de euros.

Banco CEISS

Banco CEISS es un gran banco regional español con presencia en todo el territorio nacional, resultante de la fusión de dos cajas de ahorros en 2010. Está presente en todos los principales segmentos de negocio y en 2011 totalizaba unos activos de alrededor de 42 300 millones de euros. Desde 2010, Banco CEISS se benefició de dos medidas de ayuda estatal: i) una recapitalización de 525 millones de euros en forma de participaciones preferentes convertibles suscritas por el FROB y ii) avales estatales sobre deuda senior no garantizada al amparo del régimen español de avales para las entidades financieras (véase MEX/12/0629) por valor de 3 193 millones de euros. Banco CEISS se acogerá ahora a una recapitalización adicional de 604 millones de euros en forma de acciones ordinarias suscritas por el FROB, así como una transferencia de sus activos y préstamos deteriorados a la Sareb por un importe de ayuda de unos 717 millones de euros.

La versión no confidencial de las decisiones se publicará con los números de asunto SA.35490, SA.35489, SA.35488 y SA.34536 en el Registro de Ayudas Estatales del sitio web de la DG Competencia, una vez se hayan resuelto las posibles cuestiones de confidencialidad. La relación de las nuevas publicaciones de decisiones sobre ayudas estatales en Internet y en el Diario Oficial se encuentra en las noticias semanales en línea sobre ayudas estatales, State Aid Weekly e-News.


jueves, 13 de diciembre de 2012

ASAMBLEAS DE LA MUTUALIDAD


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Para el próximo 19 de diciembre de 2012, están convocadas dos Asambleas Extraordinarias de la MUTUALIDAD COMPLEMENTARIA DE PREVISIÓN SOCIAL A PRIMA FIJA PARA EL PERSONAL DE LA CAJA DE AHORROS DE ASTURIAS en las que tienen que tomarse decisiones importantes que permitan CONCLUIR con la liquidación de la Mutualidad aprobada en Asambleas anteriores y el reparto del patrimonio entre los Mutualistas.

De realizarse el reparto lineal, como se propone, cada uno de los Mutualistas percibiríamos  una derrama entorno a los 1.000,00 euros, según nos han dicho nuestros representantes en la Junta Rectora de la Mutualidad.

Para que esto sea posible es preciso llegar a un quórum mínimo del 25 % de los Mutualistas y para ello se computarán tanto los presentes como los votos recibidos por correo.

Cada uno de nosotros hemos recibido las convocatorias con el orden del día, el informe justificativo de la disolución, la propuesta de modificaciones y todo lo necesario para la emisión del voto por correo.

Para poder llegar a percibir la derrama es necesario que participemos en la votación, ya sea en la Asamblea o con el voto por correo, emitiendo nuestro voto “A FAVOR” en cada una de las 4 propuestas que nos presentan (3 en la papeleta de color sepia y 1 en la papeleta de color blanco).

Una votación similar ya tuvo lugar para la asamblea celebrada el pasado 3 de septiembre, la participación de los mutualistas fue muy importante, pero faltaron algunos votos en aquel momento.

Hagamos que esta sea la definitiva, participa e invita a participar a los compañeros.

miércoles, 12 de diciembre de 2012

REUNIÓN SINDICATOS DE LIBERBANK


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Hoy 12 de diciembre estábamos convocados, todos los Sindicatos con representación en Liberbank, a una reunión para consensuar la postura de los representantes de los trabajadores ante las dañinas pretensiones de la Dirección de la empresa.

La reunión se celebró en Valladolid (localidad elegida porque resulta bastante equidistante para los desplazamientos), y estuvimos presentes STC-CIC, APECASYC-CIC, CSI, CSICA y CSIF.

No asistieron CCOO y UGT; es una lástima, pero así fue y así lo hemos de contar.

En la reunión se acordó:

  • Rechazar el plan de ajuste presentado por la Dirección

  • Exigir la entrega, a los representantes de los trabajadores, del Plan de Viabilidad presentado a las autoridades financieras

  • Continuar con las movilizaciones iniciadas e intentar coordinar, en la medida de lo posible, las actuaciones reivindicativas en las diferentes Cajas de origen y las diferentes regiones de implantación

  • Exigir la dimisión de Manuel Menéndez y su equipo directivo


Nuestro compromiso es la defensa de los trabajadores, y no otro, y en ello estamos.

domingo, 9 de diciembre de 2012

Comunicado de Prensa


CIC SE PERSONA COMO ACUSACION POPULAR EN EL PROCESO CONTRA Nova Caixa Galicia banco y comunica su personación en la querella de CAI contra su anterior director general.

La Confederación Intersindical de Cajas (CIC) se ha personado como acusación popular en las diligencias previas 28/2012 del Juzgado de instrucción nº 2 de la Audiencia Nacional en las que se están instruyendo la querella interpuesta por la Fiscalía Anticorrupción contra los directivos de Nova Caixa Galicia Banco.

Parte de nuestros representados son empleados de Nova Caixa Galicia Banco  y están sufriendo las consecuencias de la pésima y nefasta gestión de sus directivos, que han llevado a Nova Caixa Galicia Banco a la actual situación en que se encuentra. Hasta la fecha se han destruido 2.196 puestos de trabajo y se prevé que se van a perder muchos más, teniendo en cuenta las nuevas exigencias de Bruselas para poder recapitalizarlo.

Las pérdidas generadas a los empleados y clientes en general, cuantificables, también tienen que ser objeto de reclamación y compensación. Además de resarcir intereses de clientes y empleados perjudicados, la CIC considera que deben depurarse las presuntas responsabilidades penales que se puedan derivar de la gestión de los directivos de las Cajas de Ahorros integradas en Nova Caixa Galicia Banco. Este es el principal motivo de nuestra personación.

Así mismo CIC va a personarse también como acusación popular en la querella que presentó CAI contra su anterior director general Tomás García, en el juzgado de instrucción nº 4 de Zaragoza, para ampliarla y reclamar, aparte de sus presuntas responsabilidades penales, las causadas por las pérdidas de puestos de trabajo que está provocando su gestión.

miércoles, 5 de diciembre de 2012

CONVENIO COLECTIVO CAJAS


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CCOO y CSICA anulan el incremento a cuenta previsto para el 2013

Ayer, 4 de diciembre, los sindicatos CCOO y CSICA se doblegaron a  la propuesta de la patronal de anular el artículo 41.5 del convenio que establecía, para el 2013, un  incremento a cuenta del 0’5%, con lo que los empleados del sector veremos cómo se confirma, no solo la “congelación salarial durante dos años” que pretendieron justificar los firmantes, sino la pérdida de poder adquisitivo que CIC ya anticipó al no firmar el convenio.

La patronal y los firmantes de este nuevo recorte salarial (CCOO y CSICA) lo justificaron diciendo que, como es un incremento a cuenta, a final de año los trabajadores deberían devolverlo porque no se cumplirá  la condición de que el PIB sea positivo a final del 2013, y esto crearía un espejismo salarial que generaría problemática fiscal y de cotización para los trabajadores!!!!

Queremos recordar que en este convenio, QUE CIC NO FIRMÓ, los sindicatos CCOO, UGT  y CSICA aceptaron una “congelación salarial” para el 2011 y 2012, mientras que los incrementos del 2013 y 2014 los condicionaban a un PIB positivo. Lo más grave: Cambiaban los incrementos en base a IPC por un incremento en el PIB. 

En la negociación del convenio, desde CIC defendíamos que no se modificara el índice del IPC pues era condenar a una pérdida real del poder adquisitivo de los salarios del sector.  Tan solo en el periodo enero 2011-octubre 2012 el incremento del IPC es de un 6’10% (lo que  representa, para un salario anual de 20.000 euros –por ejemplo-, una pérdida hasta octubre de 1.220 euros). Ahora, con el nuevo recorte, ni tan siquiera podremos verlo reflejado transitoriamente.

Desde CIC queremos recordar que en anteriores ocasiones donde se han producido incrementos a cuenta superiores al IPC final, estos no se han retrocedido y se han aplicado soluciones alternativas como la de modificar las tablas salariales pero no la devolución del importe.

Y por si todo esto no fuera poco, con esta decisión, CCOO y CSICA perjudicarán a todos los trabajadores que, desgraciadamente, van a perder su puesto de trabajo durante este año ya que si finalmente se produjera incremento a fin de año, estos no podrían reclamar dicha cantidad, de la misma forma que si se hubiera producido el incremento la empresa tampoco habría podido reclamar su devolución.

Recuerda, hay sindicatos que son “la Garantia” de recortes salariales, “la Garantia” de pérdidas de derechos conseguidos, “la Garantia” de nada bueno, …

CIC, una organización con valores y principios. Defendemos tus derechos. Te defendemos a ti.

miércoles, 28 de noviembre de 2012

Reunión Liberbank


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IMPORTA MÁS LO QUE PARECE QUE LO QUE ES



Tras haber asistido a la reunión que se celebró la tarde del martes 27/11/2012 y que fue convocada por la empresa – parece que con cierta premura - una vez concluida la jornada laboral del viernes 23 y leer lo que esa misma tarde – cuando todavía estábamos en la reunión – se publicaba en la intranet de Liberbank y en periódicos “oportunamente informados” contando lo que allí había ocurrido, seguimos pensando que aquí importa lo que parece y no lo que realmente es.

Sobre lo que publicaron no merece la pena que digamos más porque todos tuvisteis y tenéis la oportunidad de leerlo, sobre lo que fue – como testigos directos – os lo vamos a contar.

La convocatoria de reunión, enviada por el Director de Relaciones Laborales, decía textualmente “con el objetivo de facilitar a las Secciones Sindicales la información comprometida y continuar el proceso de negociación”.

A lo largo de la reunión se nos traslada lo siguiente:

-     el plan presentado al Banco de España no ha sido aprobado todavía y se retrasó su aprobación hasta finales de año;

-     pensaron que sería bueno mantener la reunión para dar la información que ya conocíamos por la prensa de manera oficial, aunque no puede ser excesivamente detallada porque el plan sigue abierto y en revisión;

-     el plan presentado tiene una doble orientación: capitalización/captación de recursos y plan de negocio asociado.

-     Nos hablaron de las tres “palancas”, de sobra conocidas, para la generación de capital y la necesidad de mejorar el nivel de eficiencia porque incide en la viabilidad, nos dijeron que sería necesario ajustar los gastos de personal (sin mayor detalle) porque inciden en los niveles de eficiencia pero se olvidaron de mencionar la “mejora de la gobernanza” que pide el MoU y que sin duda incide en la viabilidad de la entidad.

-     Nos aseguraron que “a día de hoy, porque el futuro está sin escribir, Liberbank continuará en solitario sin más ayudas que las transferencias al Banco Malo”(sic).

Y poco más dio de sí la reunión, ni hubo negociación, ni tan siquiera se levantó acta. Eso sí, nos dijeron que en el acta de la próxima reunión se dejará constancia de que se celebró la del día 27.

El esfuerzo que supuso para todos trasladarnos a Madrid, y el gasto que conlleva, no creemos que se justifique con el contenido de la reunión. Pensamos, más bien, que esta reunión estaba diseñada para otras cuestiones no plasmadas en la convocatoria y más relacionadas con hacer ver que hacemos (si, por ejemplo,  quisiera hacer ver que hemos negociado en múltiples reuniones, esta del día 27/11 contaría, solo tendrían que presentar la convocatoria y un acta posterior en la que diga que la reunión se ha celebrado).



sábado, 24 de noviembre de 2012

Liberbank convoca reunión



Desde el entendimiento, con la intención de crear un entorno en el que el diálogo sea para todos y para el fomento de la solidaridad entre compañeros.


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Para vuestro conocimiento deciros que ayer, viernes por la tarde, hemos recibido de la empresa convocatoria de reunión para el martes 27 de noviembre, en Madrid, "para facilitar a las secciones sindicales la información comprometida ( ¿ el plan de viabilidad que había quedado pendiente en la reunión del 24 de octubre?) y continuar con el proceso de negociación".

Allí estaremos atentos a lo que se nos diga.